2017年8月から続けていたセゾン投信 資産形成の達人 の積立を中止しました。
月に1万円だけ資金を投入し、3年半ほど経過しました。
途中、'18年のクリスマスショック(勝手に命名)と、'20年のコロナショックがありましたが、その他の期間は好調でした。
'18年のクリスマスショックでは、-10%、
コロナショックでは-16%まで、
収益が下がりましたが、その後は持ち直し利益が出ています。
しかし、以下のことが気になり始めました。
- 最近、株式の方をアクティブに触っているので、利回りに物足りなさを感じていました。(長期積立枠なので、本当は分けて考えないといけません！）
- インデックス投信の低コストに惹かれて、セゾン投信の信託報酬年1.35％±0.2％が高いように感じました。
- 各種手続きについて、申込書を郵送してもらって、それを返送するスタイルが、古い！です。ネットで手続きできるようにしてほしいです。
この度、住所変更することになったので、ついでに積立中止することにします。
通算成績は下記の通りです。
- 年換算利率：15.5%
- シャープレシオ：0.76
優秀じゃん！！
正直'19年くらいまでは、微益、微損でうろうろして、ぱっとしていませんでした。
'19年後半からモリモリきて、コロナでドッカン下がったら、今度はドッカン上昇です。
上昇の波に乗った投資先のファンドの判断でしょうか？
この記事を書くにあたり、ちゃんと成績を出してみたところ、意外と優秀でした。
また積立再開しようかな・・・。
